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理财规划理财知识讲座家庭个人理财计划PPT

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本模板有完整的内容框架,适用于个人、家庭理财规划和各种理财用途 个人/家庭理财规划 汇报人:八音魔琴 这里可以输入学校/组织名称 前 言 凡事预则立,不预则废。制定一个完美的理财 计划能够让你更轻松地走向成功。不要借口计 划没有变化快,而不制定计划,要知道。如果 没有计划,永远不会有变化。制定完美的计划, 从来都是成功的开始 随着经济的深入发展和人民生活水*的不断提 高,投资理财已逐步成为影响和决定人们生活 的重要方面,各式媒体也以其特有的方式向人 们介绍各种理财手段,方法多多,但适合自己 的才是最好的。但无论是什么方法,理财意识 的培养和基本观念的认知都是极其重要的。 基本财务状况 理财目标 理财规划 理财观念 理财规划结论 Part 1 基本财务 状况 个人基本情况 经济不 独立 勤俭 节约 学* 理财 目前大学生很多都谈不上经济独立,也没有稳定的收入来 源。主要的资金需求就是满足自己的生活需要。从这个角 度来讲大学生遵循的理财原则应为勤俭节约稳健理财。然 而,大学期间是学*投资理财的*鹗奔洌彩谴笱 成正确消费观念和*惯的重要阶段,制定一个完美的理财 计划能够让我们更轻松地走向成功。 你不理财,财不理你。虽说在校大学生的主要目的不是挣 钱理财,但是通过在校期间培养一个良好的理财*惯,对 于大学生以后来说未必不是一件好事。何况,现在已经有 不少大学生在校期间已经小有所成,成了小小富翁,这都 得益于良好的理财*惯。 6 收支表(学生版) 月度收支表 收入项目 每月生活费 合计 月度节余 金额 1000 900 200 支出项目 伙食费 基本生活开销 手机费 网费 其他 合计 金额 400 50 60 200 700 年度收支表 收入项目 金额 支出项目 在校期间生活费 寒暑假期间兼职收 入 8100 3000 在校期间生活开销 6300 合计 11100 合计 6300 年度结余 4800 7 收支表(家庭版) 于先生在事业单位,比较稳定,于太太在企业,企业的效益会影响家庭收入,好 在两人的工作单位都为其缴纳社会保险。此外,于先生夫妇就没有其他人寿或医 疗保障了,对于人到中年的夫妇二人显然保障很不全面,有个万一,小孩以后的 生活就没有任何保障了,所以需要在保险方面做些合理安排。 成员 年龄 就职/就学情况 收入(税后) 养老情况 资产情况 于先生 于太太 女儿 38 38 15 中层技术干部 会计 初三 6000 3000 0 父母健在,农村户口,无 父母健在,退休工人,退 收入 休工资共1000元。 无 80*米住房一套,无贷款,现市价64万元;活期存款10万元,股票、基 金共15万元。 8 资产负债表 资产负债表 资产 存款 100000 流动资金 100000 股票型资金 150000 投资资金 150000 自用房产 640000 自用资产 640000 总资产 890000 流动负债 投资负债 自用负债 总负债 负债 净值 0 流动净值 100000 0 投资净值 150000 0 自用净值 640000 0 890000 收支储蓄表 收入(税后) 金额 负债 金额 储蓄 金额 薪资 117823 日产支出 77080 工作收入 117823 生活支出 77080 生活储蓄 40743 利息收入 360 投资收入 360 投资支出 0 投资储蓄 360 总收入 118183 总支出 77080 净储蓄 41103 9 Part 2 理财目标 理财目标优先顺序 成长型家庭的理财目标较多,我们的建议是您实现理财目标的顺序要先短期 后长期,先重要后次要,把家庭理财目标的优先顺序安排为: 增加家 庭保障 子女教 育金 提高生 活品质 换房 养老金 准备 11 理财目标(家庭版) 为家庭准备应急备用金, 1 以便满足意外支出的需要。 5 调整家庭投资资产的配置, 优化投资组合。从而使投资 资产的风险和收益与家庭的 生命周期相适应。 4 提前制定养老规划,合理安排消费支出, 增加医疗和旅游的支出以保证退休后的 生活质量和消费水*达到满意的水*。 安排孩子教育,积累 2 教育基金。 建立家庭保险规划,为了规避意 3 外伤害带来的损失,购买了一些 意外伤害保险是十分必要的。 12 理财目标(学生版) A B C 丰富学*生活 通过理财规划,将有 限的生活费安排到合 适之处,满足正常的 学*生活需要。 积攒创业资金 通过再财规划,能积 攒一笔小小的创业资 金。 提高理财能力 通过理财规划,提升 自己的理财意识和理 财能力,为将来的社 会生活做准备。 13 Part 3 理财规划 理财规划(学生版) 1 准备一个私人账本,把每天的花销全部记录上去 2 办一张银行卡,定期存取款项 3 制定一个每月消费计划,将钱分别存在两张或三张 卡上,一个月只用两张卡的钱,然后就可以节省出 一张卡的钱。 4 把自己每个月的生活费分成3份,一份用做伙食费 (500元),一份用做活动经费(200元),还有一 份可以用做应急经费( 100元),剩下的可以适时分 配或存入银行,一部分作定向投资。 5 实现理财计划最重要的一点就是要懂得如何开源节 流,尽量减少下饭店,吃快餐的次数。其次,还要 随时对自己的资金7如指掌,确立理财目标。 6 每月做一个理财计划,列出哪些是应该买的,哪些 是不必要花费的,哪些是可买可不买的,以及哪些 是一定要买的但是目前暂时可以不要的,然后记录 每一次的开销,使你的支出有清楚的了解,知道在 何处删减,为什么要删减,以及删减那些,月未看 看哪些是必不可少的开支,哪些是可有可无的开支, 哪些是不该有的开支,是否和计划相符,如超出



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